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新老基金各有优势关键看投资能力
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新基金大量上市,多数老基金明显上涨,基金怎么选?理财师提醒
新老基金各有优势关键看投资能力

 

N海都记者 刘龙海

相关统计数据显示,截至今年4月底,中国公募基金资产首次突破6万亿元大关,达到6.2万亿元。同时,随着A股持续上涨,基金赚钱效应显现,多数老基金涨幅明显。

面对目前的市场行情,投资基金要如何操作?有的人建议买新基金,认为新基金未来有“钱”途,但有的人认为买老基金更保险。

理财师认为,是买新基金还是老基金,没有统一的定律,它们各有优势,重点要关注基金的投资能力。

一般情况下,老基金在牛市中会有不错的表现,因为老基金由于已经有一定仓位的股票,在大盘上涨时可以直接取得收益。另外,选择老基金有一个好处,就是可以更多地了解之前的投资业绩,投资者心中更有数。

相关统计数字可以说明老基金在牛市中的表现。2002年至2005年间成立的规模超30亿的19只大型基金,在2006—2014年牛熊周期中的收益率达到了177%,且无一亏损,收益明显高过上一轮牛市期间(2006年6月至2007年10月)发行的基金,后者的平均收益仅为69.85%,并且有近四分之一的基金出现了亏损。

在股市震荡期间发行的新基金很值得关注。因为,按规定新基金有6个月的建仓期,在震荡期新基金还没建仓,可以静等市场转换,看清市场逻辑再进行操作。

市场行情在不断变化中,新的投资主题不断出现,这对于一些新基金来说,是件好事。比如互联网主题基金、一带一路主题、工业4.0主题,这些都将给相关的新基金带来投资机会。

“不管是老基金还是新基金,基金的投资能力很重要,而基金的投资能力关键是看基金经理。”理财师提醒,对于一些新基金的基金经理,可以仔细关注其从业经历和投资风格,了解其过往的投资业绩。

 
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