N钱江晚报
林某在上海做生意,2011年,他在杭州某银行开了个活期账户,存入1350万元,并随后修改了账户密码。大约一年后,林某前往银行查询余额,发现卡上只剩下158元。林某立即报警,警方调查后发现有银行员工当内鬼,与外人勾结将林某的巨款转走。24日,绍兴中院开庭审理了这起巨额诈骗案。
高额利息诱存款
被告人之一的卢某,今年57岁,浙江衢州人,管理着四家大型公司,号称“每天进出几千万元”。
2011年3月,卢某找到苏州一家金融投资公司的老总钱某,希望钱某能够帮忙找到大笔资金,承诺支付高额利息。
钱某就联系到了受害人林某。林某被告知,只要他在银行开设一个账户,在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银,就可以获得年利率20%~24%的高利息。
2011年4月27日,林某在杭州某银行开设了一个活期账户,并转入1350万元。
钱某借口银行内部需要确认信息,要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。
林某将钱存入后,修改了那个初始密码。此后一年时间里,他先后收到两笔共100多万元的利息。
偷开网银转巨账
2012年,林某到银行查询余额,惊愕地发现,账上只剩下158元。
原来,钱某拿到林某银行卡和身份证信息后,立即告知卢某。卢某早就与该银行上虞支行的员工程某(已判刑)说好,两人为该账号开通了网上银行。林某虽然更改了账户密码,但账户里的钱仍然可以通过网银转账。
起诉书指控,卢某、钱某等人通过以上方式,将林某的1350万元转走,除去支付的利息126.9万元,实际骗得人民币1223.1万元。
事实上,这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前,卢某伙同钱某等人,在江苏骗取了约7.78亿元的资金,以还本付息的方式归还约4.47亿元,实际骗得人民币约3.3亿余元。