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网购POS机 代刷者被骗55万
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网购POS机 代刷者被骗55万
此类案件在莆田首次出现,警方已介入调查;人行莆田市中心支行已将5月份定为POS机知识宣传月
建隆/制图
 

N本报记者 陈盛钟

本报讯 莆田市民刘先生通过网络购买了3台POS刷卡机,没想到却掉进了骗子的陷阱,他和朋友黄先生所刷的55万余元迟迟未能汇到自己的银行卡上。据悉,这是莆田市发生的首例网上购买POS机刷卡被骗案件。目前,当地警方已介入调查。

刷网购的3台POS机巨款进了别人腰包

刘先生是莆田忠门镇人,今年3月,他在网上结识了一名网名叫“POS营销部”的网友,对方声称可以办理移动POS刷卡机,且每笔手续费封顶只要20元。刘先生以前也曾从别人那里通过POS机套取过现金,但手续费很高,一般都要1%以上,相比之下,这种POS机的扣率就低得多了。于是,他萌生了购买这种移动POS机自己使用的想法。随后,他把这一消息告诉了朋友,信以为真的黄先生也托他帮忙买2台使用。

经过了一番讨价还价,对方最终将每台POS机的售价定为3000元。为了让刘先生他们放心使用,对方还表示每台POS机只要先汇2500元,余下的款项可以在收货使用后再汇款。随后,二人还将各自的身份证和银行卡卡号信息资料传给了对方。最后,二人从“POS营销部”处购进了3台这种POS机,其中,刘先生使用1台,其余2台由黄先生使用。

刚开始时,两人试刷了3笔,金额分别为1元、200元和4999元,不出所料,刷卡的款项很快就到账了。这也让二人彻底放宽了心,他们开始大胆地通过这3台POS机刷卡办理业务。

4月6日以后,刘先生和黄先生用这3台POS机刷卡36笔(涉及7名持卡人、16张信用卡),累计金额553684.31元。但是,随后他们发现这些款项并没有如期汇到二人的银行卡上。他们感到事情蹊跷,急忙联系对方,可再也无法联系上对方。二人这才意识到受骗了,55万余元的现金就这样进了别人的腰包。二人赶紧向当地公安机关报警。

低扣率为诱饵网上猎捕作案对象

警方表示,该案中犯罪嫌疑人通过网上猎捕作案对象,先以不需要提供完整材料和低扣率为诱饵,逐步引诱受害者上钩。当受害者最初以小额试着刷卡时,犯罪嫌疑人放长线钓大鱼,先及时通过网银将刷卡资金归还受害者,制造银行到账假象,让受害者信以为真。而后,犯罪嫌疑人再以刷卡金额不断增加会有优惠为由,诱骗受害者大额刷卡。

根据目前掌握的情况,公安机关分析,该案存在两种可能性:其一,不法分子利用假材料向支付机构申请POS机后,通过网络出售给受害人使用,随后根据掌控的客户账户资金往来情况,首先通过网上转账归还受害者小额刷卡资金,骗取信任,当发生大额刷卡资金时就卷款潜逃。其二,由支付机构内部人员作案,不法分子将新发展的POS商户并入原由自己掌控的某单位POS机统一清算,采用“大套小”方式,当刷卡资金达到一定数额时占为己有,之后一走了之。

利用POS机套现本身就是违法行为

据人行莆田中心支行透露,这类诈骗案件,在莆田市属于首次出现,欺诈性、反侦查性、社会危害性很大,智能化很高,应引起高度重视。目前,人行莆田市中心支行已经启动打击银行卡犯罪银警协作机制,并召集公安、银行、银联商务等单位研究分析案情,以期尽快破案。

人行莆田市中心支行工作人员介绍,利用POS机套现本身就是违法行为。根据《中华人民共和国刑法》规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。

“提醒市民不要轻易相信网上信息,以防上当受骗。”人行莆田市中心支行已经将5月份定为POS机相关知识宣传月,着重宣传POS机操作规程等,并发出风险提示,要求银行业金融机构要利用各种渠道提醒客户,POS机入网必须通过银行、银联公司等正规渠道办理,切莫在网上购买POS机,以免上当受骗。

此外,人行莆田市中心支行相关负责人明确表示,今后将进一步加强POS机业务管理,严控移动POS机入网条件,防止不法分子通过解码手段,将POS机带到异地使用;做好POS机资金交易数据监测工作,发现可疑情况,及时上报;借鉴手机追踪定位技术,开发监控系统,密切跟踪定位移动POS机使用地域,若移动POS机不在指定范围内,系统自动提示并及时终止其刷卡交易功能,防止类似案件发生。

 
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