最高检:有人通过直播打赏洗钱 先打赏再“借款”

记者10月26日从最高人民检察院获悉，当前检察机关起诉洗钱犯罪数量呈持续上升趋势。今年1月至9月，全国检察机关共起诉洗钱罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗和走私犯罪。起诉掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗钱犯罪的62336人，同比上升92.7%。此类犯罪大幅增加，与电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪高发密切相关。

据了解，根据我国刑法规定，为毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪洗钱的行为，依照刑法第191条规定以洗钱罪定罪处罚。为上述七类上游犯罪之外的其他上游犯罪，如电信网络诈骗、跨境赌博犯罪等洗钱的行为，适用刑法第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。另外，针对地下钱庄为违法犯罪活动提供非法支付结算服务的，依法以非法经营罪追究刑事责任。

检察机关办案发现，犯罪分子洗钱手段多样，除购房、购买黄金等贵金属、投资证券基金、通过地下钱庄跨境转移资金等手段外，租用他人银行账户、网络支付账户转移犯罪所得及其收益也是常见洗钱手段，如收购、租赁银行卡供上游犯罪人员转移犯罪所得，并提供“刷脸”等身份认证全套服务。

检察机关介绍，近年来，随着网络支付、区块链等现代信息技术的应用，各类新型洗钱手段不断出现。有的搭建“跑分平台”汇聚大量个人账户用以收取、转移犯罪资金；有的利用虚拟币交易开展跨境洗钱；有的通过直播平台打赏后，再以向主播“借款”等方式洗白资金。这些新型洗钱手段通过海量资金账户，快速多层转移资金，技术性、隐蔽性增强，对发现查处犯罪带来更大挑战。

如浙江省杭州市西湖区检察院办理的一起非法经营案中，犯罪人员开发、搭建、维护“跑分平台”，纠集“跑分客”提供银行卡账户及微信、支付宝账户，进行收款转账，为境外赌博网站、杀猪盘诈骗等提供支付结算服务，金额达31.9亿余元。又如，上海市浦东新区检察院办理的一起洗钱案中，4名直播平台主播接受涉嫌集资诈骗犯罪嫌疑人打赏后，将部分资金回流给犯罪嫌疑人指定的账户，涉案资金达4700万余元。

据介绍，相关案件反映出受利益诱惑参与洗钱问题突出。洗钱行为通常借助各类资金账户等基本支付工具实施。办案发现，一些在校学生、无固定职业人员、普通商户、偏远地区老年人等，受小额利益诱惑，非法向他人提供资金账户，参与洗钱违法犯罪活动。如，上述浙江省杭州市西湖区检察院办理的非法经营案中，犯罪人员搭建“跑分平台”后，共有10万余个“跑分客”提供37万余个银行卡账户及微信、支付宝账户，用于转移非法所得。非法提供资金账户的行为人实际获利不多，但社会危害严重，不仅助长了上游犯罪活动，而且还易使自己因蝇头小利身陷囹圄。

最高检表示，要持续强化部门协作，会同中国人民银行、公安部等有关部门，深入推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划，特别是在线索移送、信息共享、资金穿透、行业治理等方面与反洗钱工作部际联席会议成员单位全面加强协作，强化反洗钱工作合力。