珠宝店老板每天取走百万现金 店里几乎没有顾客上门光顾（3）

境外团伙如何实施诈骗 被害人讲述经过

在反诈宣传下，越来越多的人在接到陌生电话时提高了警惕心，避免落入骗子的圈套，尽管海南警方在联系被骗人员时产生了误会，好在警方最终还是依法联系上了那些被骗人员，并将163万的赃款陆续返还。据警方介绍，本案中的叶某城和董某祥等人仅参与洗钱犯罪，具体的诈骗则是由境外的诈骗团伙实施。诈骗团伙究竟是如何实施诈骗的呢？记者也采访到了这些被骗人员。

山东济南的何先生，在3月初的一天，接到了一个自称是某网络平台客服人员的电话，在电话里所谓的客服人员报出了自己准确的姓名和身份证号码等信息，因为确实在这个网络平台办理过业务，所以，他对这位客服人员的身份深信不疑。

何先生：让我先把花呗先关闭，然后关闭失败，然后他给了我一个链接，然后弹出了一个“中国征信网”。我瞅这个页面很真，然后就点进链接还真点进去了。

点进这个链接后，所谓的客服跟何先生说，何先生的账户注册时间是在上大学期间，现在参加工作了，需要他把在网络平台上的身份信息转为社会人士，不然就会影响到他的征信。

何先生：按骗子的意思就是你不转就影响你以后征信贷款贷不下来，我个人觉得征信挺重要，然后就信了。

之后，所谓的客服又跟何先生说，为他修改身份信息前，要先看看他的流水情况，以此验证何先生已经参加了工作。在种种话术的诱导下，何先生说出了自己银行卡内余额不多的实情，所谓的客服听后告诉何先生，流水必须要达到一定数额才可以为他修改身份，并为何先生支了招，称可以办理贷款刷流水。

何先生：直接点贷款，然后输入信息贷多少钱，秒到账，然后他又给了我一个账户就转出去了，这不相当于刷流水嘛。

就这样，何先生贷款了20万元，并在对方的引导下转给了对方指定的账户。无独有偶，来自浙江杭州的黄先生也有着与何先生相似的遭遇。黄先生在和所谓的客服互加了好友后，对方要求黄先生下载了一个号称可以视频电话的软件，并引导黄先生操作。

黄先生：他肯定能看到我的手机界面，我所有上面的那些银行卡APP里面进去以后，它的多少的额度点出来它都一目了然了。

在所谓客服的引导下，黄先生也贷款了26万多，并打给了骗子指定的账户。

黄先生：就这么一步一步被他套进去的，当时已经就好比说入坑一样，被他洗脑一样。

浙江金华的胡女士也同何先生、黄先生一样，听信了所谓客服的说辞，在对方一步步地诱导下，通过4个平台贷款了20多万元。突然背上的贷款债务，让他们每个人都濒临崩溃。

胡女士：我是只能劝我自己心态好一点，那天就一个晚上睡不着觉。

河南郑州的杜先生是在网络购物平台上销售毛巾的商家，今年3月初的一天，购物网站的聊天界面中也出现了一个自称是客服的人，他告诉杜先生，网站发布了新的交易规则，需要检测流水才可以给大家延续账号的使用权，不然的话，他的账号就要被网站限制订单以及交易金额。

杜先生：以前的链接就是说网上这个网站会提示的，说不要点开链接，在链接里边有危险或者是有欺诈行为，它什么都没有，所以说我就相信它这个平台过滤了，已经是正常的网站了。

之后的步骤与其他被骗人员相似，杜先生也是按照所谓客服的要求，在手机上安装了视频电话的软件。在对方的引导下，从信用卡和网上的贷款平台上一共给对方转账了15万元，一个小时后，对方失联了。

杜先生：后来报警的时候有两个朋友一块过去的，一路上安慰我，说你别想不开，这点事有公安机关会帮我们查去的，会逮住他的。

庆幸的是，在被骗后的第一时间，他们都到当地的公安机关报了警，海南警方经过多方联系，也终于找到了他们，并将扣押的赃款返还给了他们。今年7月21日，三亚市公安局举行了赃款返还仪式，来自全国各地的16名被骗人员或被骗人员的家属纷纷赶到三亚，经过核实确认，海南警方已将扣押的163万赃款陆续返还给了被骗人员。而针对本案中，犯罪嫌疑人假开珠宝店实为洗钱“打掩护”的犯罪行为，三亚市公安局联合了市场监督管理部门对全市黄金珠宝行业进行排查。

海南省三亚市公安局天涯分局副局长 黄泽和：如果一旦有涉及交易达5万元以上的，要实名登记，我们在全部的行业内实施。这个措施也有力地加强了我们对行业的一些管控，如果是充当这种电诈团伙的洗钱工具，也要承担法律责任的。

目前，包括叶某城、董某祥等10人在内的犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留，案件正在进一步办理中。