珠宝店老板每天取走百万现金 店里几乎没有顾客上门光顾

在海南三亚，有一家开在市区角落里的珠宝店，店里几乎没有顾客上门光顾，而且店里每天有几个小时甚至无人看守，可是这家珠宝店老板银行卡里的转账流水却在短时间之内高达千万，这究竟是怎么回事呢？

今年三月初，海南三亚警方接到上级移送线索，他们辖区内的一家珠宝店资金流水非常可疑，而且这家小小的珠宝店名下的pos机就高达6部。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：珠宝店是今年的2月26日刚刚注册，注册完之后，结合我们摸排走访的是3月1日才正式营业，然后已经对这6部POS机的流水，包括银行卡资金流向我们都进行了查询和分析，发现了截止到3月8日有将近1000万的流水进入。

警方调查发现，在开店营业的短短一周左右，这家珠宝店的银行流水就有高达千万的收入，也就是说每天都有一两百万的钱款进账，可奇怪的是，这家店几乎没有顾客光顾，店内经常空无一人，就连看店的人也总是不知去向。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：一到中午人就不在了，出去之后再过一两个小时左右，他再回到金店里，其间金店是不关门的，然后他回来之后到下午的四点、五点左右店铺又没人了。这些商铺的老板和工作人员都向我们反馈说这个店虽然开，门敞开的，但是经常看不到老板在，没有人在里边。

种种疑点让警方决定对这家珠宝店继续展开侦查，于是，民警乔装成顾客走进了这家可疑的珠宝店。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：乔装进去以后就发现在珠宝店里面有两个柜台，一个柜台里面摆了大量的黄金首饰，另一个柜台也摆了一些金银珠宝，里边有一个50多岁的男子在里边坐着那，我们也没有惊动他，然后我们经过比对，法人（代表）和这个男子当时在珠宝店坐着的男子是为同一人。

也就是说，民警在店内看到的男子就是这家珠宝店的老板。那么，这名男子究竟是什么人？巨额流水会不会是因为他还做了其他生意呢？

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：他这个人来到海南的时间不长，然后他没有其他所谓的一些正当职业，他来到海南就只注册的这家金店。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：他也没有社保，在三亚没有固定的工作，所以说当时我们就怀疑他这个人，整个的生活状况就不符合开金店当老板的这种身份。

警方调查发现，珠宝店的老板名为董某祥，他在三亚并没有固定的住处，而是在一家旅馆内长租了一间房。

海南省三亚市公安局天涯分局副局长 黄泽和：他流水达到这么多，那一个经营者，他应该具备一定的经济实力，包括他所居住的生活的一些品质会有更高的一些情况，但是根据我们通过他的这种住处的情况来讲，他非常不像是一个正常经营这种金店的经营者的行为。

警方调查发现，董某祥的银行资金流水里只有收款没有付款，难道他只卖货不进货吗？不仅如此，警方还了解到，董某祥每天不在店里的那几个小时，其实都是去银行取现金了，取出的数额也十分惊人，每次都会取出上百万。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：近一个星期，每天的交易额都在100万到150万之间，我们就觉得一家金店，他就算说金店你再怎么热闹，你不可能说每天有100多万的黄金交易。

在进一步的调查中，警方发现，每次董某祥的账户进钱之后，都会被迅速取走。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：在进账了之后，他第二天就会到各个银行去预约取现，前一天进多少钱，第二天就取现多少钱，这个钱不会在他卡里面停留超过24个小时。

某银行的一处公共场所视频显示，2023年3月2日中午11时27分左右，董某祥在银行窗口办理完业务后，将一摞摞的百元大钞装进了包里。通过调取银行其他日期的公共场所视频，警方发现，每天取走上百万的现金对董某祥来说是常态。

结合巨额的流水以及老板的异常行为，警方认为这家珠宝店很有可能并不是一家真正开门迎客的珠宝店。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：根据我们以往的打击电诈包括洗钱的这种模式，我们感觉到这个地方应该是一个犯罪嫌疑人专门用来洗诈骗的资金的地方。

以开设珠宝店为幌 实为电信诈骗洗钱

警方查明，开设珠宝店只是董某祥参与洗钱犯罪的幌子，他每天从银行取出的上百万现金就是来自全国各地电信诈骗案件中被骗人员的钱，因此，警方认为，只有以最快的速度打掉这个洗钱团伙，才能尽可能多地为被骗人员挽回损失。

2023年3月7日，董某祥再次来到银行取现金，将一摞摞的现金装进书包后返回到了旅馆。民警发现，每次董某祥回到旅馆不久，都会出现一名男子开车停在旅店门口，并四处张望着走进旅馆，但很快他又会抱着一个纸箱出来。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：发现这个人在取这个箱子之后，径直的就出三亚了，就直接上高速了，就往海口方向去。他警惕性是比较高，他会时不时到这个服务站，他就停下来观察后边有没有其他车，周围有没有可疑的人。

据警方调查，这名男子名为唐某铮，专门负责与董某祥接头，转移董某祥取出的这些现金，警方介绍，像这种转移赃款的中间人，在电信网络诈骗犯罪中一般都被称为“车手”。

2023年3月8日，警方发现董某祥再一次来到了银行取出现金，为避免犯罪嫌疑人转移赃款，警方决定立即展开收网行动，将回到旅馆等待与唐某铮接头的董某祥抓捕归案。

没过多久，车手唐某铮果然来到了旅馆找董某祥拿取现金，被现场蹲守的民警当场抓获。

经过审讯，有关这个犯罪团伙的更多线索逐渐浮出了水面。首先，警方先向董某祥了解了珠宝店究竟是怎么一回事。

海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：我们当时就问董某祥，你这黄金到底是从哪里来的？当时他说这是我正规的黄金，都是我从深圳正规的渠道进货来的。

董某祥说自己店内的首饰都是正规渠道进货来的，可他却拿不出正常进货的凭证。但如果是假的，证据又在哪呢？